-
Data: 2004-03-12 09:56:25
Temat: Re: Czy cos mi grozi? PILNE
Od: "a&e" <a...@w...op.pl> szukaj wiadomości tego autora
[ pokaż wszystkie nagłówki ]Użytkownik "Gotfryd Smolik news" <s...@s...com.pl> napisał w
wiadomości
news:Pine.WNT.4.58.0403120958570.-588373@Athlon.port
ezjan.zabrze.pl...
> On Fri, 12 Mar 2004, Massai wrote:
> [...]
> >+ > Fantastyczna rada. Nie o to pytalem. Swoja wiedze mam. Wiem
> >+ > ze od ok 10.000 EU bank ma obowiazek sprawdzic itd, itp,
> >+
> >+ To źle wiesz. Przy wpłatach powyżej 10 tys. ZŁOTYCH bank informuje US.
>
> Skąd takie coś wiesz ?
> A nie jest tak coś w pośrodku powyższych zeznań ?
bardzo prosze....
***************************
UCHWAŁA Nr 4/98
Komisji Nadzoru Bankowego
z dnia 30 czerwca 1998 r.
w sprawie trybu postępowania banków w przypadkach prania pieniędzy oraz
ustalenia wysokości kwoty i warunków prowadzenia rejestru wpłat gotówkowych
powyżej określonej kwoty oraz danych o osobach dokonujących wpłaty i na
rzecz których wpłata została dokonana.
(Dz. Urz. NBP z dnia 5 sierpnia 1998 r.)
Na podstawie art. 106 ust. 5 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo
bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939) uchwala się, co następuje:
§ 1. Ilekroć w uchwale użyto określenia "pranie pieniędzy", należy przez to
rozumieć przestępstwo określone w odrębnych przepisach.
§ 2. 1. Banki zobowiązane są do prowadzenia w oddziałach oddzielnych
rejestrów wpłat gotówkowych, których wartość przekracza równowartość 10.000
ECU. Rejestry te banki prowadzą od dnia wejścia w życie uchwały.
2. Niezależnie od rejestrów prowadzonych w oddziałach, centrale banków
prowadzą również zbiorcze rejestry wpłat. Zbiorcze rejestry wpłat banki
prowadzą od dnia 1 stycznia 1999 r.
3. Przepis ust. 1 stosuje się także do banków nie posiadających oddziałów.
4. Banki regionalne oraz banki zrzeszające, w rozumieniu art. 1 ust. 1
ustawy z dnia 24 czerwca 1994 r. o restrukturyzacji banków spółdzielczych i
Banku Gospodarki Żywnościowej oraz o zmianie niektórych ustaw (Dz. U. Nr 80,
poz. 369, z 1995 r. Nr 142, poz. 704, z 1996 r. Nr 106, poz. 496, oraz z
1997 r. Nr 121, poz. 770 i Nr 140, poz. 939), prowadzą zbiorcze rejestry dla
zrzeszonych banków spółdzielczych.
5. Obowiązek określony w ust. 1 dotyczy także zamiany papierów wartościowych
lub zagranicznych środków płatniczych na złote polskie, zamiany złotych
polskich na papiery wartościowe lub zagraniczne środki płatnicze, w tym
pośrednictwa w wymienionych wyżej transakcjach, a także każdego przypadku,
gdy okoliczności transakcji wskazują, iż środki mogą pochodzić lub mają
związek z praniem pieniędzy, bez względu na wartość transakcji i jej
charakter.
6. Banki są zobowiązane do przechowywania rejestru transakcji, o których
mowa w ust. 1 i 5, wraz z dokumentami źródłowymi dotyczącymi
zarejestrowanych transakcji przez okres co najmniej 5 lat, licząc od
pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym dokonano ostatniego
zapisu związanego z transakcją. Obowiązek przechowywania dokumentów
źródłowych dotyczy banku, w którym dokonano transakcji.
7. Rejestry powinny być prowadzone w sposób uniemożliwiający dokonywanie
zmian umieszczonych w nich danych przez osoby nieupoważnione.
§ 3. 1. W celu realizacji obowiązku rejestracji banki identyfikują klientów
w każdym przypadku rozpoczęcia transakcji, o których mowa w § 2 ust. 1 i 5
oraz umieszczają w rejestrze dane dotyczące:
1) tożsamości i adresu osoby dokonującej transakcji,
2) tożsamości i adresu osoby, w imieniu której dokonywana jest transakcja,
3) tożsamości beneficjenta, w przypadku transakcji w obrocie krajowym,
4) tożsamości i adresu beneficjenta, w przypadku transakcji w obrocie
międzynarodowym,
5) banków oraz numerów rachunków bankowych związanych z transakcją, o ile
występują,
6) rodzaju transakcji,
7) kwoty oraz waluty transakcji,
8) daty dokonania transakcji,
9) pracownika banku, który dokonał rejestracji.
2. Identyfikacja tożsamości, o której mowa w ust. 1 obejmuje:
1) w przypadku osób fizycznych i ich pełnomocników, okazanie dowodu
osobistego lub paszportu w celu ustalenia i zarejestrowania cech dokumentu
(seria i numer) oraz imienia, nazwiska, daty urodzenia, a także adresu
zamieszkania jego posiadacza,
2) w przypadku osób prawnych, okazanie i zarejestrowanie danych z aktualnego
wyciągu z rejestru handlowego lub innego równoważnego dokumentu,
wskazującego formę organizacyjną osoby prawnej i adres jej siedziby oraz
dokumentu potwierdzającego umocowanie osoby przeprowadzającej transakcję do
reprezentowania osoby prawnej, a także danych dotyczących tej osoby
określonych w pkt 1,
3) w przypadku jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości
prawnej, okazanie oraz zarejestrowanie danych z dokumentu wskazującego formę
organizacyjną i adres jej siedziby oraz dokumentu potwierdzającego
umocowanie osoby przeprowadzającej transakcję do reprezentowania tej
jednostki, a także danych dotyczących tej osoby określonych w pkt 1.
3. Obowiązek zarejestrowania danych, określonych w ust. 2 pkt 2 i 3, dotyczy
tylko sytuacji, w których otwierany jest rachunek bankowy lub jest to
pierwsza transakcja dokonywana przez klienta.
§ 4. 1. Banki są zobowiązane do opracowania i wprowadzenia
wewnątrzbankowych programów przeciwdziałania praniu pieniędzy w formie
regulaminów.
2. Banki regionalne oraz banki zrzeszające opracowują programy, o których
mowa w ust. 1, dla zrzeszonych banków spółdzielczych.
3. W ciągu miesiąca od dnia wejścia w życie uchwały zarządy banków wyznaczą,
spośród członków zarządów, osoby odpowiedzialne za opracowanie, w terminie
trzech miesięcy, programów, o których mowa w ust. 1 i 2. Osoby te są
odpowiedzialne za realizację programów oraz bieżącą analizę danych
gromadzonych w rejestrach, o których mowa w § 2 ust. 1, 2 i 4.
4. Regulaminy, o których mowa w ust. 1, banki przesyłają do Generalnego
Inspektoratu Nadzoru Bankowego. O wszelkich zmianach w przyjętym regulaminie
banki niezwłocznie informują Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego.
§ 5. 1. W razie uzasadnionego podejrzenia, iż transakcja, o której mowa w §
2 ust. 1 i 5, jest związana z praniem pieniędzy, banki zawiadamiają
niezwłocznie, w trybie poufnym, właściwą prokuraturę.
2. O fakcie zawiadomienia prokuratury banki informują, w trybie poufnym,
Generalnego Inspektora Nadzoru Bankowego.
3. Banki informują, w tym samym trybie, Generalnego Inspektora Nadzoru
Bankowego o działaniach podjętych przez prokuraturę, o których bank został
poinformowany, w związku z otrzymanym zawiadomieniem, o którym mowa w ust.
1.
§ 6. W razie zaistnienia sytuacji, o której mowa w art. 106 ust. 3 pkt 2
ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939),
bank bezzwłocznie powiadamia pisemnie o tym fakcie klienta, wskazując
jednocześnie podstawę prawną zawieszenia wypłaty środków pieniężnych.
§ 7. Traci moc zarządzenie nr 16/92 Prezesa Narodowego Banku Polskiego z
dnia 1 października 1992 r. w sprawie zasad postępowania banków w razie
ujawnienia okoliczności wskazujących na lokowanie w banku środków
pieniężnych lub innych wartości majątkowych pochodzących lub mających
związek z przestępstwem oraz przy dokonywaniu wpłat gotówkowych
przekraczających określoną kwotę (Dz. Urz. NBP Nr 9, poz. 20).
§ 8. Uchwała wchodzi w życie z dniem 1 lipca 1998 r.
*******************************
co do US to nie mam pojecia, poniewaz nie jestem na bierzaco w przepisach
:), ale nic mi o tym nie wiadomo.
Oczywiscie sa banki nadgorliwe, ktore faktycznie informuja o wplatach US,
nie w9iem jednak z czego to wynika... A chetnie sie dowiem
pozdrawiam
Ewa
Następne wpisy z tego wątku
- 12.03.04 12:12 Gotfryd Smolik news
- 12.03.04 13:08 a&e
- 11.03.04 16:52 KP
- 12.03.04 16:18 Neko
- 12.03.04 16:24 Neko
- 11.03.04 22:30 Budzik
- 12.03.04 07:17 Neko
- 12.03.04 08:01 Massai
- 12.03.04 08:03 Massai
- 12.03.04 08:49 Budzik
- 12.03.04 09:06 Gotfryd Smolik news
- 12.03.04 09:44 a&e
Najnowsze wątki z tej grupy
- jednak nie tylko allegro OLX i podobne
- Praca w Monako i podatki
- Chess
- Vitruvian Man - parts 7-11a
- Vitruvian Man - parts 1-6
- Który program do PIT-ów?
- Jak się płaci CIT ?
- Polak nierezydent, dochód w Polsce i PIT
- Przetwarzanie danych
- KSEF - jakies plusy?
- KSeF czy coś zmieni dla zwykłych ludzi?
- KSEF demo jakie opinie?
- Jak to jest z PIT-0 dla seniora
- In-vitro
- Zarabianie na youtube i podatki.
Najnowsze wątki
- 2024-07-02 jednak nie tylko allegro OLX i podobne
- 2024-06-26 Praca w Monako i podatki
- 2024-05-11 Chess
- 2024-05-11 Vitruvian Man - parts 7-11a
- 2024-05-11 Vitruvian Man - parts 1-6
- 2024-04-30 Który program do PIT-ów?
- 2024-04-26 Jak się płaci CIT ?
- 2024-04-11 Polak nierezydent, dochód w Polsce i PIT
- 2024-03-05 Przetwarzanie danych
- 2024-01-25 KSEF - jakies plusy?
- 2024-01-18 KSeF czy coś zmieni dla zwykłych ludzi?
- 2024-01-16 KSEF demo jakie opinie?
- 2023-12-11 Jak to jest z PIT-0 dla seniora
- 2023-11-30 In-vitro
- 2023-11-03 Zarabianie na youtube i podatki.