On 5/25/2016 2:43 PM, Leszek Kowalski wrote:
> W dniu 2016-05-24 o 22:21, witek pisze:
>
>> Poz a tym nie wiem, czy US nie potraktuje tylko połowy kredytu jako jej.
>> Wiec jesli wartość mieszkania jest większa to od róznicy mogą policzyć
>> podatek co i tam się w efekcie może opłacać.
>
> Mieszkanie otrzymane w spadku sprzedamy za ok. 120 tys., a nowe kupimy
> za około 200 tys.


czyli ona kupi swoją połowę za 100 tys. 20 % od 20 tys pozostałosci da
sie chyba juz przezyc.

Można jeszcze kombinować, że współwłasność nie bedzie równa.
ona wnosi 120 tys ty 80% , tylko to trzeba zawrzec w akcie notarialnym.



>
>
>> Może warto pokombinować na kogo ten kredyt wziąć i czy przed slubem czy
>> poślubie itd itp.
>
> No i nad ta kwestią się właśnie zastanawiam, co w którym momencie
> zrobić, aby było jak najkorzystniej.

to zalezy dla kogo ma byc korzystniej,
Dla niej w przypadku rozwodu korzystniej byloby kupic mieszkanie tylko
na siebie. :)



Ja będę miał większą zdolność
> kredytową - małżonka (niedoszła) może tej zdolności nie mieć wcale...
>

zapytajcie jakiegos speca od podatkow
po pierwsze czy warto kupic jeszcze przed slubem czy juz po slubie.

no i w zasadzie kto mialby brac ten kredyt i ile.
Bralibyscie na poczatek ile? Calość ?
Kto wnosi wkład itp itd.

za duzo szczegółów, zeby sie dało odpowiedziec.

moze warto szukac kredytu na 240 tys?