Użytkownik "Gotfryd Smolik news" <s...@s...com.pl> napisał w
wiadomości
news:Pine.WNT.4.58.0403120958570.-588373@Athlon.port
ezjan.zabrze.pl...
> On Fri, 12 Mar 2004, Massai wrote:
> [...]
> >+ > Fantastyczna rada. Nie o to pytalem. Swoja wiedze mam. Wiem
> >+ > ze od ok 10.000 EU bank ma obowiazek sprawdzic itd, itp,
> >+
> >+ To źle wiesz. Przy wpłatach powyżej 10 tys. ZŁOTYCH bank informuje US.
>
> Skąd takie coś wiesz ?
> A nie jest tak coś w pośrodku powyższych zeznań ?

bardzo prosze....
***************************
UCHWAŁA Nr 4/98

Komisji Nadzoru Bankowego


z dnia 30 czerwca 1998 r.


w sprawie trybu postępowania banków w przypadkach prania pieniędzy oraz
ustalenia wysokości kwoty i warunków prowadzenia rejestru wpłat gotówkowych
powyżej określonej kwoty oraz danych o osobach dokonujących wpłaty i na
rzecz których wpłata została dokonana.


(Dz. Urz. NBP z dnia 5 sierpnia 1998 r.)




Na podstawie art. 106 ust. 5 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo
bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939) uchwala się, co następuje:




§ 1. Ilekroć w uchwale użyto określenia "pranie pieniędzy", należy przez to
rozumieć przestępstwo określone w odrębnych przepisach.


§ 2. 1. Banki zobowiązane są do prowadzenia w oddziałach oddzielnych
rejestrów wpłat gotówkowych, których wartość przekracza równowartość 10.000
ECU. Rejestry te banki prowadzą od dnia wejścia w życie uchwały.

2. Niezależnie od rejestrów prowadzonych w oddziałach, centrale banków
prowadzą również zbiorcze rejestry wpłat. Zbiorcze rejestry wpłat banki
prowadzą od dnia 1 stycznia 1999 r.

3. Przepis ust. 1 stosuje się także do banków nie posiadających oddziałów.

4. Banki regionalne oraz banki zrzeszające, w rozumieniu art. 1 ust. 1
ustawy z dnia 24 czerwca 1994 r. o restrukturyzacji banków spółdzielczych i
Banku Gospodarki Żywnościowej oraz o zmianie niektórych ustaw (Dz. U. Nr 80,
poz. 369, z 1995 r. Nr 142, poz. 704, z 1996 r. Nr 106, poz. 496, oraz z
1997 r. Nr 121, poz. 770 i Nr 140, poz. 939), prowadzą zbiorcze rejestry dla
zrzeszonych banków spółdzielczych.

5. Obowiązek określony w ust. 1 dotyczy także zamiany papierów wartościowych
lub zagranicznych środków płatniczych na złote polskie, zamiany złotych
polskich na papiery wartościowe lub zagraniczne środki płatnicze, w tym
pośrednictwa w wymienionych wyżej transakcjach, a także każdego przypadku,
gdy okoliczności transakcji wskazują, iż środki mogą pochodzić lub mają
związek z praniem pieniędzy, bez względu na wartość transakcji i jej
charakter.

6. Banki są zobowiązane do przechowywania rejestru transakcji, o których
mowa w ust. 1 i 5, wraz z dokumentami źródłowymi dotyczącymi
zarejestrowanych transakcji przez okres co najmniej 5 lat, licząc od
pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym dokonano ostatniego
zapisu związanego z transakcją. Obowiązek przechowywania dokumentów
źródłowych dotyczy banku, w którym dokonano transakcji.

7. Rejestry powinny być prowadzone w sposób uniemożliwiający dokonywanie
zmian umieszczonych w nich danych przez osoby nieupoważnione.


§ 3. 1. W celu realizacji obowiązku rejestracji banki identyfikują klientów
w każdym przypadku rozpoczęcia transakcji, o których mowa w § 2 ust. 1 i 5
oraz umieszczają w rejestrze dane dotyczące:

1) tożsamości i adresu osoby dokonującej transakcji,

2) tożsamości i adresu osoby, w imieniu której dokonywana jest transakcja,

3) tożsamości beneficjenta, w przypadku transakcji w obrocie krajowym,

4) tożsamości i adresu beneficjenta, w przypadku transakcji w obrocie
międzynarodowym,

5) banków oraz numerów rachunków bankowych związanych z transakcją, o ile
występują,

6) rodzaju transakcji,

7) kwoty oraz waluty transakcji,

8) daty dokonania transakcji,

9) pracownika banku, który dokonał rejestracji.

2. Identyfikacja tożsamości, o której mowa w ust. 1 obejmuje:

1) w przypadku osób fizycznych i ich pełnomocników, okazanie dowodu
osobistego lub paszportu w celu ustalenia i zarejestrowania cech dokumentu
(seria i numer) oraz imienia, nazwiska, daty urodzenia, a także adresu
zamieszkania jego posiadacza,

2) w przypadku osób prawnych, okazanie i zarejestrowanie danych z aktualnego
wyciągu z rejestru handlowego lub innego równoważnego dokumentu,
wskazującego formę organizacyjną osoby prawnej i adres jej siedziby oraz
dokumentu potwierdzającego umocowanie osoby przeprowadzającej transakcję do
reprezentowania osoby prawnej, a także danych dotyczących tej osoby
określonych w pkt 1,

3) w przypadku jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości
prawnej, okazanie oraz zarejestrowanie danych z dokumentu wskazującego formę
organizacyjną i adres jej siedziby oraz dokumentu potwierdzającego
umocowanie osoby przeprowadzającej transakcję do reprezentowania tej
jednostki, a także danych dotyczących tej osoby określonych w pkt 1.

3. Obowiązek zarejestrowania danych, określonych w ust. 2 pkt 2 i 3, dotyczy
tylko sytuacji, w których otwierany jest rachunek bankowy lub jest to
pierwsza transakcja dokonywana przez klienta.


§ 4. 1. Banki są zobowiązane do opracowania i wprowadzenia
wewnątrzbankowych programów przeciwdziałania praniu pieniędzy w formie
regulaminów.

2. Banki regionalne oraz banki zrzeszające opracowują programy, o których
mowa w ust. 1, dla zrzeszonych banków spółdzielczych.

3. W ciągu miesiąca od dnia wejścia w życie uchwały zarządy banków wyznaczą,
spośród członków zarządów, osoby odpowiedzialne za opracowanie, w terminie
trzech miesięcy, programów, o których mowa w ust. 1 i 2. Osoby te są
odpowiedzialne za realizację programów oraz bieżącą analizę danych
gromadzonych w rejestrach, o których mowa w § 2 ust. 1, 2 i 4.

4. Regulaminy, o których mowa w ust. 1, banki przesyłają do Generalnego
Inspektoratu Nadzoru Bankowego. O wszelkich zmianach w przyjętym regulaminie
banki niezwłocznie informują Generalny Inspektorat Nadzoru Bankowego.


§ 5. 1. W razie uzasadnionego podejrzenia, iż transakcja, o której mowa w §
2 ust. 1 i 5, jest związana z praniem pieniędzy, banki zawiadamiają
niezwłocznie, w trybie poufnym, właściwą prokuraturę.

2. O fakcie zawiadomienia prokuratury banki informują, w trybie poufnym,
Generalnego Inspektora Nadzoru Bankowego.

3. Banki informują, w tym samym trybie, Generalnego Inspektora Nadzoru
Bankowego o działaniach podjętych przez prokuraturę, o których bank został
poinformowany, w związku z otrzymanym zawiadomieniem, o którym mowa w ust.
1.


§ 6. W razie zaistnienia sytuacji, o której mowa w art. 106 ust. 3 pkt 2
ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939),
bank bezzwłocznie powiadamia pisemnie o tym fakcie klienta, wskazując
jednocześnie podstawę prawną zawieszenia wypłaty środków pieniężnych.


§ 7. Traci moc zarządzenie nr 16/92 Prezesa Narodowego Banku Polskiego z
dnia 1 października 1992 r. w sprawie zasad postępowania banków w razie
ujawnienia okoliczności wskazujących na lokowanie w banku środków
pieniężnych lub innych wartości majątkowych pochodzących lub mających
związek z przestępstwem oraz przy dokonywaniu wpłat gotówkowych
przekraczających określoną kwotę (Dz. Urz. NBP Nr 9, poz. 20).


§ 8. Uchwała wchodzi w życie z dniem 1 lipca 1998 r.

*******************************

co do US to nie mam pojecia, poniewaz nie jestem na bierzaco w przepisach
:), ale nic mi o tym nie wiadomo.

Oczywiscie sa banki nadgorliwe, ktore faktycznie informuja o wplatach US,
nie w9iem jednak z czego to wynika... A chetnie sie dowiem

pozdrawiam

Ewa

do góry

On Fri, 12 Mar 2004, a&e wrote:
[...]
>+ bardzo prosze....
>+ ***************************
>+ UCHWAŁA Nr 4/98

O, thx :) Może modemowcy nie będą za bardzo plonkować :)

>+ Oczywiscie sa banki nadgorliwe, ktore faktycznie informuja o wplatach US,
>+ nie w9iem jednak z czego to wynika... A chetnie sie dowiem

Swoją drogą: nie jest to naruszenie tajemnicy bankowej ?
Bo wydawało mi się iż układ jest taki że bank musi to i owo
ujawnić USowi. Ale *jak US zażąda* !
Tak z ciekawości: a które to "nadgorliwe" ? ;)

--
pozdrowienia, Gotfryd
(KPiR, VAT, ZUS, memoriał)

do góry

Użytkownik "Gotfryd Smolik news" <s...@s...com.pl> napisał w
wiadomości
news:Pine.WNT.4.58.0403121310030.-588373@Athlon.port
ezjan.zabrze.pl...
> >+ Oczywiscie sa banki nadgorliwe, ktore faktycznie informuja o wplatach
US,
> >+ nie w9iem jednak z czego to wynika... A chetnie sie dowiem
>
> Swoją drogą: nie jest to naruszenie tajemnicy bankowej ?
> Bo wydawało mi się iż układ jest taki że bank musi to i owo
> ujawnić USowi. Ale *jak US zażąda* !

Bo widzisz, tak naprawde to oczywiscie nikt nic nie wie, a jak jest CO
sprawdzac, to oficjalnie US pyta i az dziw ze odpowiedz dostaje...., no
chyba, ze postanowienie sadu trzyma w zebach.... :)

Ponadto czy ktos moze mi powiedziec na jakiej podstawie bank udziela
jakichkolwiek informacji US-owi? Bo mnie sie kiedys wydawalo ze tylko
Prokuraturze, Sadowi, organowi trzymajacemu papier z postanowieniem sadowym
mozna......

> Tak z ciekawości: a które to "nadgorliwe" ? ;)

Globalnie - nie mam zielonego pojecia...
Regionalnie - na Kujawach, w takim jednym oddziale najwiekszego banku
polskiego...., podejrzewam ze raczej nadgorliwy naczelnik to jest a nie
nadgorliwy bank, hihihi

pozdrowionka
Ewa

do góry

U_ytkownik Budzik <b...@p...o.n.e.t.pl.nie.spam.ój> w wiadomo_ci


> OK, zadałeś pytanie o to czy wyjdzie jakiś podatek. Jeżeli prowadzisz
firmę
> to chyba wiesz ze wyjdzie. Trzeba było zadać pytanie, jak to zrobić zeby
US
> się nie doczepił - nie wiem czy ktoś by odpowiedział, ale przynajmniej
była
> by pewność, że nie jesteś lamą tylko kombinujesz. Ja po przeczytaniu
> twojego postu odniosłem wrażenie że chciałeś zarobić 40k i nie wiesz jak
to
> opodatkować.


Wplata na konto prywatne - wiec co mnie obchodzi firma, co mnie obchodzi
fiskus pytam sie?
Wplacajacy niech sie martwi.
I nie kombinuje tylko w dobrej wierze ide komus na reke, bo ten
ktos poszedl kiedys mi. :)


> Możesz rozwinąć myśl?
> Poproszę o przynajmniej jedno zdanie wielokrotnie złożone ;-P


Patrz wyzej i nie kombinuj ;)

Neko

do góry

U_ytkownik Gotfryd Smolik news <s...@s...com.pl> w wiadomo_ci

> Skąd takie coś wiesz ?
> A nie jest tak coś w pośrodku powyższych zeznań ?
> Mniej więcej tak że bank informuje, i owszem, ale nie US tylko
> Głównego Inspektora czegoś tam ? (tego od "prania pieniędzy" !)
> Tego czy ów inspektor jakoś kontaktuje się w US nie wiem.


Kolega kiedys otrzymal na konto 250 tys. i nikt sie nie zainteresowal.

Neko

do góry