Mam konto na preferencyjnych warunkach (dobry procent) wiec rodzic
wykonał przelew większej kwoty na moje konto (dużo przekraczający ten
próg darowizny który wynosi ponad 9tys). Po fakcie dopiero zorientowałem
się że US się może do tego przyczepić. Rozumiem że muszę im złożyć SDZ2
i dołączyć potwierdzenie przelewu który był darowizną (podobno mam na to
pół roku). Nie ma już od tego odwrotu? Nie mogę cofnąć tych pieniędzy z
powrotem? Nie wiem czy wtedy jeszcze bardziej nie pokręcę sytuacji. Nie
mam za bardzo czasu na bieganie po urzędach.

W jaki sposób US kontroluje te przelewy, banki mają obowiązek zgłaszać
przelewy "większe niż". Czy robią to wyrywkowo?

Rozumiem że złożenie tego oświadczenia to jedyna rzecz jaką będę musiał
zrobić, nie poniosę innych konsekwencji tego przelewu (jakieś opłaty,
podatki przy składaniu PITów itp.). Nie orientuje się w tym.

dzięki za odp.

do góry

Gr wrote:
> Mam konto na preferencyjnych warunkach (dobry procent) wiec rodzic
> wykonał przelew większej kwoty na moje konto (dużo przekraczający ten
> próg darowizny który wynosi ponad 9tys). Po fakcie dopiero zorientowałem
> się że US się może do tego przyczepić. Rozumiem że muszę im złożyć SDZ2
> i dołączyć potwierdzenie przelewu który był darowizną (podobno mam na to
> pół roku). Nie ma już od tego odwrotu? Nie mogę cofnąć tych pieniędzy z
> powrotem? Nie wiem czy wtedy jeszcze bardziej nie pokręcę sytuacji. Nie
> mam za bardzo czasu na bieganie po urzędach.
>
> W jaki sposób US kontroluje te przelewy, banki mają obowiązek zgłaszać
> przelewy "większe niż". Czy robią to wyrywkowo?
>
> Rozumiem że złożenie tego oświadczenia to jedyna rzecz jaką będę musiał
> zrobić, nie poniosę innych konsekwencji tego przelewu (jakieś opłaty,
> podatki przy składaniu PITów itp.). Nie orientuje się w tym.
>
A te pieniadze byly dla ciebie, czy rodzic chcial tylko skorzystac z
twojego konta i zarobic na odsetkach bo mu sie wlasnego nie chcialo
zakladac?

No i ile to jest "duzo przekraczajacy". w cyfrach.

do góry

On Wed, 27 May 2009, Gr wrote:

> W jaki sposób US kontroluje te przelewy, banki mają obowiązek zgłaszać
> przelewy "większe niż".

Zgłaszanie przelewów "większych niż" następuje do Generalnego
Inspektora Prania Pieniędzy (jakoś mądrze się to formalnie nazywa
rzecz jasna, a nie jak napisałem :) ale o to chodzi) a nie do US.
Oczywiście to że US wystąpi "z uzasadnionych powodów" do banku
jest możliwe, ale IMO źle interpretujesz owo "zgłaszanie".
Przejrzyj archiwa .prawo - kiedyś o tym było.

pzdr, Gotfryd

do góry

Użytkownik "Gr" <g...@g...com> napisał w wiadomości
news:gvjj79$hs6$1@node2.news.atman.pl...

> się że US się może do tego przyczepić. Rozumiem że muszę im złożyć SDZ2 i
> dołączyć potwierdzenie przelewu który był darowizną (podobno mam na to pół
> roku). Nie ma już od tego odwrotu? Nie mogę cofnąć tych pieniędzy z

IMHO to *nie jest* darowizna, gdyz nie sa to Twoje pieniadze, podarowane Ci
przez rodzicow i z ktorymi mozesz zrobic, co zechcesz, a tylko pieniadze
rodzicow trzymane u Ciebie.

Pozdrawiam
SDD

do góry

SDD wrote:
> U?ytkownik "Gr" <g...@g...com> napisa? w wiadomo?ci
> news:gvjj79$hs6$1@node2.news.atman.pl...
>
>> sie ?e US sie mo?e do tego przyczepiae. Rozumiem ?e musze im z?o?yae SDZ2 i
>> do??czyae potwierdzenie przelewu który by? darowizn? (podobno mam na to pó?
>> roku). Nie ma ju? od tego odwrotu? Nie moge cofn?ae tych pieniedzy z
>
> IMHO to *nie jest* darowizna, gdyz nie sa to Twoje pieniadze, podarowane Ci
> przez rodzicow i z ktorymi mozesz zrobic, co zechcesz, a tylko pieniadze
> rodzicow trzymane u Ciebie.
>
co i tak ich nie uchroni przed 2% podatkiem od depozytu nieprawidłowego.

do góry

Weksel ojcu sprzedałeś 8-).

MJ

do góry

Gotfryd Smolik news pisze:
> Zgłaszanie przelewów "większych niż" następuje do Generalnego
> Inspektora Prania Pieniędzy

Generalny Inspektor Inwigilacji Finansowej:
http://pl.wikipedia.org/wiki/Generalny_Inspektor_Inf
ormacji_Finansowej



--
pzdr, Michał
http://finances.pl
http://social-lending.pl

do góry

Użytkownik "Gr" <g...@g...com> napisał w wiadomości
news:gvjj79$hs6$1@node2.news.atman.pl...
> Mam konto na preferencyjnych warunkach (dobry procent) wiec rodzic wykonał
> przelew większej kwoty na moje konto (dużo przekraczający ten próg
> darowizny który wynosi ponad 9tys). Po fakcie dopiero zorientowałem się że
> US się może do tego przyczepić. Rozumiem że muszę im złożyć SDZ2 i
> dołączyć potwierdzenie przelewu który był darowizną (podobno mam na to pół
> roku). Nie ma już od tego odwrotu? Nie mogę cofnąć tych pieniędzy z
> powrotem? Nie wiem czy wtedy jeszcze bardziej nie pokręcę sytuacji. Nie
> mam za bardzo czasu na bieganie po urzędach.
>
> W jaki sposób US kontroluje te przelewy, banki mają obowiązek zgłaszać
> przelewy "większe niż". Czy robią to wyrywkowo?
>
> Rozumiem że złożenie tego oświadczenia to jedyna rzecz jaką będę musiał
> zrobić, nie poniosę innych konsekwencji tego przelewu (jakieś opłaty,
> podatki przy składaniu PITów itp.). Nie orientuje się w tym.
>
> dzięki za odp.

u mnie (w Szczecinie) US zarządał dodatkowo umowy darowizny więc przygotuj
sie na taką ewentualność

Marcin

do góry

Gr pisze:
> Mam konto na preferencyjnych warunkach (dobry procent) wiec rodzic
> wykonał przelew większej kwoty na moje konto (dużo przekraczający ten
> próg darowizny który wynosi ponad 9tys). Po fakcie dopiero zorientowałem
> się że US się może do tego przyczepić. Rozumiem że muszę im złożyć SDZ2
> i dołączyć potwierdzenie przelewu który był darowizną (podobno mam na to
> pół roku). Nie ma już od tego odwrotu? Nie mogę cofnąć tych pieniędzy z
> powrotem? Nie wiem czy wtedy jeszcze bardziej nie pokręcę sytuacji. Nie
> mam za bardzo czasu na bieganie po urzędach.
>
> W jaki sposób US kontroluje te przelewy, banki mają obowiązek zgłaszać
> przelewy "większe niż". Czy robią to wyrywkowo?
>
> Rozumiem że złożenie tego oświadczenia to jedyna rzecz jaką będę musiał
> zrobić, nie poniosę innych konsekwencji tego przelewu (jakieś opłaty,
> podatki przy składaniu PITów itp.). Nie orientuje się w tym.

Wybaczcie że sam sobie odpowiadam. Dzięki za wszystkie odpowiedzi. Mam
jeszcze pytanie: czy ma jakieś znaczenie (pewnie nie) że na koncie na
które poszedł przelew rodzic jest ustanowiony pełnomocnikiem i może tym
kontem dowolnie zarządzać (robić przelewy z sobą jako nadawcą itp)?

Faktem jest, że przelew z kasą był adresowany na moje imię. Reszta
danych była identyczna.

do góry

Gr wrote:
>
> Wybaczcie że sam sobie odpowiadam. Dzięki za wszystkie odpowiedzi. Mam
> jeszcze pytanie: czy ma jakieś znaczenie (pewnie nie) że na koncie na
> które poszedł przelew rodzic jest ustanowiony pełnomocnikiem i może tym
> kontem dowolnie zarządzać (robić przelewy z sobą jako nadawcą itp)?
>
> Faktem jest, że przelew z kasą był adresowany na moje imię. Reszta
> danych była identyczna.

Bez znaczenia.
Pelnomocnik dziala w twoim imieniu i na twoja rzecz. Wiec jak narozrabia
to wsadza ciebie.

do góry